코스닥벤처펀드 - 공모주와 소득공제 혜택을 한번에 (간단 정리)

코스닥 벤처 펀드에 대해 간략하게 정리하는 글입니다.

주식이든 펀드든 저는 금융에 관해서 초보이기 때문에, 하나하나 찾아보고 해보면서 알게된 것들을 정리하고 있습니다.

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주요 장점 설명

코스닥 벤처 펀드는 벤처기업들을 활성화 시키기 위해 나온 펀드입니다. 이 펀드는 투자 비율에 제한이 있는데,

 

1. 투자된 전체 자산중 15%는 벤처기업의 새로 발행하는 주식에 투자하게 됩니다

2. 35%는 벤처기업과 코스닥 상장된지 얼마 안된 기업에 투자를 하게 됩니다.

이렇게 비율이 정해져 있는 대신에 몇가지 혜택이 주어집니다.

1. 소득공제입니다. 전체 투자금의 10%에 소득공제를 받을 수 있습니다
   • 투자금 3000만원 까지, 총 300만원
   • 소득공제를 받기 위해서는 3년이상 유지해야 합니다.
   • 소득공제는 직접 신청해야 하는데, 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날의 과세연도 중에서 1년을 골라서 신청해야 합니다.
   • 출자 또는 투자확인서를 펀드온라인코리아 에서 발급받아 소득공제신청서에 첨부하면 됩니다.
   • 소득공제를 위해서는 2020년 12월 31일까지 신청해야 합니다.
2. 공모주 물량의 30%를 우선 배정 받게 됩니다.

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종류와 수익률

 

기본적으로 코스닥 벤처 펀드는 주식에 일정비율 투자하게 되어있기 때문에 100% 주식형, 혹은 주식+채권형 으로 나눠지게 됩니다. 기본적으로 채권에 투자하는게 조금 더 안정적인 투자라고 보면 된다고 합니다.

 

예시로 주식형과 채권형 두가지를 보겠습니다.

삼성코스닥벤처플러스 주식형

브레인코스닥벤처 주식혼합형

(출처 : 삼성증권 홈페이지)

 

3년간의 기록을 보면, 둘다 코스닥을 따라 같이 하락하다가 최근 수익률을 올리고 있는것을 볼 수 있습니다. 하지만 그 정도가 채권형은 안정적으로 변화하고 주식형은 급격하게 변화하는것을 볼 수 있습니다.

 

위 그래프처럼 처음 코스닥 벤처 펀드가 나온후 최근까지는 저조한 수익률로 문제 제기가 많이 됐지만, 최근 몇달 사이에 큰 수익률을 보이고 있어서 나름 화제인듯 합니다.

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정리

개인적으로 작은 목돈이 생겨서 어디에 투자해 볼까 하고 찾아보다가 알게된 펀드인데, 최근 코로나때 하락한 주가가 제자리를 찾아가고 있고, 또 좋은 공모주들이 많고 그만큼 수익을 올리는 상황이라 투자 초보자인 제가 보기에는 괜찮아 보입니다.